上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年 05 月 20 日公告） 上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年                                                 编制日历：2025 年 04 月 22 日                         送出日历：2025 年 05 月 20 日               本节录提供本基金的进攻信息，是招募阐明书的一部分。               作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐明书等销售文献。 一、居品省略                上银聚德益一年定开债 基金简称                                   基金代码        009578                券                                                    中国工商银行股份有限 基金照看东说念主          上银基金照看有限公司              基金托管东说念主                                                    公司                                        上市交游所及上市日 基金合同奏效日        2020 年 06 月 16 日                    暂未上市                                        期 基金类型           债券型                     交游币种        东说念主民币 运作阵势           依期灵通式                   灵通频率        一年依期灵通                                        开动担任本基金基金 基金司理           楼昕宇                     司理的日历                                        证券从业日历      2011 年 07 月 20 日                《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，                基金合同自动绝交并按照商定措施进行算帐，无需召开基金份额执有东说念主大会                审议，且不得通过召开基金份额执有东说念主大会延续基金合同期限。如届时有用                的法律规定或中国证监会章程发生变化，上述绝交章程被取消、蜕变或补充                的，则本基金按照届时有用的法律规定或中国证监会章程践诺。《基金合同》 其他                奏效满三年后接续存续的，辘集 20 个责任日出现基金份额执有东说念主数目动怒                证明中给予深化；辘集 60 个责任日出现前述情形的，基金照看东说念主应当绝交                《基金合同》，并按照《基金合同》的商定措施进行算帐，不需要召开基金                份额执有东说念主大会。法律规定或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值发扬 （一）投资野心与投资战略                本基金在严格限制风险和保执考究流动性的前提下，通过积极主动的投资管 投资野心                理，力求使基金份额执有东说念主得到高出事迹比较基准的投资收益。                本基金投资于具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的                国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、分辩交游可转债的 投资范围                纯债部分、央行单子、中期单子、短期融资券（包括超等短期融资券）、资                产复古证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、奉告进款）、同行存单、                                   第 1页，共 5页     上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年 05 月 20 日公告）               货币市集器具等以及法律规定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具               （但须相宜中国证监会关系章程） 。如法律规定或监管机构以后允许本基金               投资其他品种，基金照看东说念主在履行稳当措施后，不错将其纳入投资范围。               本基金不买入股票金钱。               如法律规定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东说念主在履行稳当               措施后，不错将其纳入投资范围。               基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的               基金投资不受上述比例实现；灵通期内本基金应当保执不低于基金金钱净值               的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付               金、存出保证金、应收申购款等，阻滞期内不受上述 5%的实现。 主要投资战略        1、金钱树立战略；2、债券投资战略；3、金钱复古证券投资战略 事迹比较基准        中国债券抽象指数收益率               本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 风险收益特征               预期收益高于货币市集基金，低于混杂型基金和股票型基金。 注：详见《上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金招募阐明书》“九、基金的投资”。 （二）投资组合伙产树立图表/区域树立图表 （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较 图                           第 2页，共 5页   上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年 05 月 20 日公告） 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在申购/赎回基金经过中收取： 用度类型     份额(S)或金额(M)/执有期限(N)         收费阵势/费率             备注          M申购费(前收   100 万元≤M费)       300 万元≤M         M≥500 万元                    1000.00 元/笔          N赎回费      7 天≤N         N≥30 天                      0.00% （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别             收费阵势/年费率或金额                       收取方 照看费              0.30%                             基金照看东说念主和销售机构 托管费              0.05%                             基金托管东说念主 审计用度             75,000.00                         司帐师事务所 信息深化费            120,000.00                        章程深化报刊 其他用度             银行间账户保养费、银行汇划费等 注：1、本基金交游证券产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除。 （三）基金运作抽象用度测算                               第 3页，共 5页     上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年 05 月 20 日公告） 若投资者认购/申购本基金份额，在执无意期，投资者需支拨的运作费率如下表：       基金运作抽象用度测算明细的类别                 基金运作抽象费率（年化） -                                                       0.35% 注：基金照看费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报深化的关统共据 为基准测算。 四、风险揭示与进攻领导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。 金得当经基金照看东说念主客户稳当性轨范评估为风险承受时刻等第 C2-C5 的有投资训诫和无投资训诫并 能正确意识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。 机构投资者大额赎回导致的风险、其他风险以及本基金的独到风险。其中，本基金的独到风险主要 包括：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资照看中，本基金可能因投资债券类金钱而濒临较高的市 场系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。在本基金基金合同奏效满三年后的 存续期内，若辘集 60 个责任日出现基金金钱净值低于 5,000 万元或基金份额执有东说念主数目少于 200 东说念主的，基金合同应当绝交，届时投资者将濒临基金金钱变现极端算帐等带来的不笃定性风险。     （2）本基金自基金合同奏效之日起每个阻滞期后灵通 1-20 个责任日的申购赎回业务，基金份 额执有东说念主只可在灵通期赎回基金份额，在阻滞期内，基金份额执有东说念主将濒临因不行赎回基金而出现 的流动性风险。     （3）本基金投资金钱复古证券，金钱复古证券是指相宜中国东说念主民银行、中国银行业监督照看委 员会发布的《信贷金钱证券化试点照看概念》章程的信贷金钱复古证券和中国证券监督照看委员会 批准的企业金钱复古证券类品种。投资金钱复古证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操气派险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。     （4）本基金为发起式基金，按照本基金基金合同的商定，在本基金基金合同奏效之日起 3 年 后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，则基金合同自动绝交，且不得通过召开基金份额执有东说念主 大会延续基金合同期限，因此本基金濒临 3 年后算帐的风险。 （二）进攻领导     中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。     基金照看东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎竭力的原则照看和期骗基金财产，但不保证基金一                           第 4页，共 5页     上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品贵府节录更新（2025 年 05 月 20 日公告） 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。     基金居品贵府节录信息发生紧要变更的，基金照看东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金照看东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的关系信息，敬请同期温雅基金照看东说念主发布的关系临时公告等。     各方当事东说念主应承，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商酌的一切争议，基金合同当事 东说念主应尽量通过协商、谐和道路惩办。不肯或者不行通过协商、谐和惩办的，任何一方均有权将争议 提交上海海外经济交易仲裁委员会（上海海外仲裁中心），按照上海海外经济交易仲裁委员会（上海 海外仲裁中心）届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，对各方当 事东说念主均有抵制力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵府查询阵势     以下贵府详见上银基金照看有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：      《上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金合同》      《上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金托管条约》      《上银聚德益一年依期灵通债券型发起式证券投资基金招募阐明书》 六、其他情况阐明     无。                           第 5页，共 5页